资产负债管理

1.资产负债管理概念
随着中国金融机构改革的不断深入、新业务的不断发展和外部监管机构的监管力度加深，银行现有系统已不能全面满足业务发展需要，为使各银行信息化建设得到可持续性发展，促进经营和服务水平的全面提高，各银行正在进行新一代综合业务系统的整体建设。本方案所涉及的财务管理系统也是整体建设中的一部分。

2.主要功能

总体设计思想
针对银行对财务管理系统的需求，结合我们在国内外金融行业的实践经验以及对国内银行管理现状和发展趋势的分析，我们推荐采用Oracle 的相关应用软件体系，通过咨询、实施和技术实现和支持的方式实现以下总体设计思路：

3.方案特色

未来的总账系统除了满足常规需求外，方案中的以下方面也颇具特色和优势：

• 财务核算体系

√ 单账簿、多组织的主账簿设计体系，通过配置安全性规则，实现物理上一本核算主账簿、逻辑上多本核

算账簿的模式；

√ 多维度核算科目结构支持银行精细化、多维度的管理和分析；

√ 通过准则转换和准则账簿，支持多会计准则；

√ 支持银行每日的日结和周期结机制，并生成相应报表；

√ 强大报报表处理功能,能够实现基于科目余额的用户自定义报表,包括取数公式的设定和格式的自定义。

• 数据接口
信息系统的建设在银行的日常工作及管理工作中占据十分重要的地位，作为财务管理核心的总账 与众多的信息系统有着数据交互的需要，如：

√ 核心业务系统；

√ 数据仓库及报表平台；

√ 管理会计；

√ 预算系统。

• 资产管理

√ 预算系统。

可以对固定资产.无形资产.在建工程.投资性房地产.抵债资产.低值易耗品等根据管理需要进行分类管理

√ 折旧预测

根据现有资产情况对将来期间的资产折旧进行预测，实现对资产费用的预算管理

√ 资产跨机构调拨

完成资产在总行与分支或分支机构之间的资产快组织调拨流程、审批及相关的财务分录

总账及子模块完成了财务核算的集中、快速、准确。为报表系统、管理会计、绩效考核系统提供了全面完整的数据。为银行的经费管理和资产管理提供了有效的管理平台。同时，宇信易诚和客户方也形成了良好的合作关系，为后续的项目机会打下了很好的基础。成为渤海银行主要的产品和服务商之一。

案例分享：渤海银行

伴随着银行和业务的发展，渤海银行的信息系统建设也经历了一个从无到有、从小到大、从分散到集中的设计和建设思路，陆续建设运行的集中前台系统、集中财务管理系统、集中监控和分析系统、数据仓库和决策分析系统等都陆续是渤海银行信息化管理的建设重点.